7 tips para mejorar el cash flow de tu eCommerce

Conseguir un cash flow positivo para tu eCommerce te permitirá crecer más rápido. Aquí tienes 7 consejos para mejorar el flujo de caja de tu negocio.

El cash flow, también conocido como flujo de caja, es uno de los indicadores más importantes de cualquier negocio de comercio electrónico. Hace referencia a los movimientos de efectivo de una empresa, y tiene como objetivo calcular su liquidez con el objetivo de saber si tiene la capacidad suficiente para hacer frente a los pagos a proveedores, a los acreedores, los impuestos o las nóminas de los trabajadores a tiempo.

Sin embargo, a pesar de su importancia, gestionar el cash flow de tu empresa puede convertirse en todo un desafío, especialmente si tu negocio es pequeño, como ocurre en la mayoría de eCommerce que están gestionados por una persona. Pero el dinero manda, y las obligaciones no esperan ni por el eCommerce más prometedor del mundo. Por eso, necesitarás mejorarlo si quieres que tu empresa sea viable a corto y medio plazo.

A continuación, te dejamos con siete tips para mejorar el cash flow de tu eCommerce.

1. Lleva a cabo un análisis y previsión de tu tesorería

El primer paso para mejorar el cash flow de tu eCommerce es hacer una correcta previsión de tu tesorería. En otras palabras, hacer una previsión las entradas y salidas de dinero que tendrá tu empresa en los próximos meses, dependiendo de tus pedidos, de tus cuentas a cobrar y cuentas a pagar y de otros ingresos y gastos previstos en un periodo determinado.

Por lo general, esta previsión se realiza de forma mensual, aunque también se puede hacer con periodicidad semanal, trimestral o anual, dependiendo de las necesidades de cada negocio. Pero este ejercicio permite conocer con cuánto dinero se contará en los próximos meses y qué acciones se pueden llevar a cabo para mejorar el flujo de efectivo.

No obstante, debes tener en cuenta que la previsión de la tesorería se basa en una estimación de entradas y salidas de efectivo futuras, de manera que debes ajustarla periódicamente para que tenga una utilidad real, siguiendo tu histórico y basándote en las necesidades presentes y futuras.

A la hora de realizar el análisis y la previsión de los próximos meses ten en cuenta si tu negocio tiene alta estacionalidad, como por ejemplo un eCommerce especializado en decoración navideña o si se espera algún pico de demanda en los próximos meses, como por ejemplo el Black Friday.

2. Negocia mejores condiciones de pago con tus proveedores y clientes

Una de las mejores formas de mejorar el cash flow de tu comercio es obtener mejores condiciones por parte de tus interlocutores comerciales, fundamentalmente proveedores y clientes, al menos en lo que a periodos de pago se refiere. Lo ideal es pactar un periodo medio de pago a proveedores que sea superior al periodo medio de cobro a los clientes. Es decir, que tus clientes te paguen en un plazo más corto (si puede ser, al contando) del que tienes que pagar a tus proveedores.

Para los clientes, es importante acelerar el periodo de cobro lo máximo posible, ofreciendo incluso descuentos por pronto pago, promoviendo el pago de pagos parciales para generar cierto efectivo e imponiendo penalizaciones a tus clientes en caso de que no se pague una vez llegado el vencimiento, previo recordatorio. También puedes apoyarte en campañas de pre-lanzamiento para conseguir que los clientes paguen una parte incluso antes de que cuenten con los productos.

En el caso de los proveedores, lo ideal es que los términos de pago sean los más dilatados posibles en el tiempo. De esta manera, tus proveedores serán tus mejores financiadores a través de crédito comercial. Evidentemente, no es una tarea sencilla, ya que tus proveedores exigirán periodos de pago más cortos, por lo que en el equilibrio está la virtud.

3. Automatiza tus pagos

Los procesos manuales consumen mucho tiempo y recursos, dan lugar a numerosos errores humanos y, sobre todo, retrasan mucho el cobro de las facturas. Por eso, es importante automatizar al máximo posible todo el flujo de cobros y pagos para recibir el pago de las facturas siempre a tiempo.

Un sistema de gestión empresarial (ERP) que genere las facturas en el momento en el que se presta el servicio o se realiza la operación comercial y automatice los pagos asegura cobros más rápidos y sirve para mejorar las relaciones con tus proveedores, con los que tendrás un mayor poder de negociación, lo que mejora el cash flow.

En realidad, es importante que cualquier aspecto que repercuta en los cobros debe ser automatizado para que sea lo más efectivo posible. Por ejemplo, que la factura se envíe una vez se presta el servicio o se entrega el producto, o enviando recordatorios automáticos a tus clientes si las facturas han llegado a la fecha de vencimiento.

4. Mejora tu ciclo de capital circulante (working capital)

El working capital es un concepto que hace referencia a la diferencia entre el activo y el pasivo circulante. En castellano, es conocido también como fondo de maniobra, y es un indicador esencial para conocer la salud financiera de tu eCommerce, en el sentido de que si el activo circulante de una empresa no es suficiente para satisfacer el pasivo circulante (un working capital negativo), la empresa se situará en situación de suspensión de pagos.

Mejorar el working capital es, a fin de cuentas, mejorar el cash flow de tu empresa. Y esto se consigue bien aumentando el activo circulante, obteniendo liquidez para tu negocio, o bien reduciendo el pasivo circulante, mediante una refinanciación a largo plazo de la deuda a corto.

En el caso particular de las empresas de eCommerce, el inventario y cuentas por cobrar representan la mayor parte del activo corriente. Los niveles de caja son relativamente bajos debido a la estructura de costes de estos negocios, para poder vender primero hay que gastar. Por este motivo, muchos eCommerce sufren tensiones en su tesorería, no pudiendo hacer frente a los pagos por adelantado que los proveedores exigen para adquirir el inventario, lo que puede causar roturas de stock.

Apoyarse en financiación externa y soluciones de financiación de facturas como las ofrecidas por RITMO puede ayudar a optimizar a los vendedores su ciclo de working capital.

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6. Optimiza tu inventario

El inventario representa un elemento fundamental de todo negocio, pero es especialmente crítico en el caso de los eCommerce, que deben tener siempre género suficiente para abastecer la demanda sin roturas de stock. De hecho, una correcta gestión de tu inventario tendrá un impacto directo en la salud del cash flow.

En general, los expertos recomiendan hacer una previsión inicial de inventario para disponer con la cantidad óptima de stock (con el correspondiente margen de seguridad) para que la mayor cantidad de existencias se conviertan en efectivo.

Tener demasiadas existencias pueden consumir demasiado espacio en el almacén, lo que puede aumentar los costes de almacenamiento. Al mismo tiempo, el stock puede acabar en stock muerto, y las existencias se acaban convirtiendo en pérdidas. Sin embargo, trabajar con el stock justo puede provocar roturas de stock ante picos inesperados de demanda, lo que puede empeorar la relación con los clientes.

Lo ideal es, en estos casos, optimizar tu inventario a través del análisis y una buena gestión para así mejorar tu cash flow.

7. Busca fuentes de financiación alternativas

Debido al modelo de negocio de los eCommerce, realizar inversiones por adelantado y no poder recuperar los fondos hasta que la mercancía llega, se vende y el dinero vuelve a la cuenta, muchos emprendedores recurren a la financiación externa para poder crecer.

Sin embargo, las fuentes de financiación más tradicionales como los bancos están sujetas a unas condiciones, intereses y tiempos no siempre compatibles con las necesidades de los emprendedores de comercio electrónico. Por eso, en los últimos años han surgido diferentes alternativas especializadas en la financiación y optimización del cash flow de las empresas eCommerce como es el caso de RITMO.

Opciones como la financiación de inventarios o la financiación basada en ingresos (Revenue Based Finance) pueden ayudarte a optimizar el cash flow de tu eCommerce y crecer más rápido.

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